L’era dei fondi "copia-incolla" sta finendo

Cari amici,

Oggi vorrei commentare con voi una notizia dal mercato che ha confermato come la direzione di Klear sia corretta: la partnership tra UniCredit e BlackRock per spingere il cosiddetto Goal-Based Investing.

Il vecchio modello basato sulla vendita di "prodotti" finanziari è quasi giunto al capolinea. Mettere al centro l'obiettivo di vita dell'investitore (la casa, lo studio dei figli, la serenità futura) non è più un’opzione ma una necessità di sopravvivenza per l’industria.

In Klear, però, ci stiamo facendo una domanda diversa. Se il sentiero della pianificazione per obiettivi è tracciato, qual è il prossimo passo tecnologico?

Se banche e sgr si muovono verso la costruzione di "wrapper", contenitori di prodotti per obiettivo, come già accade su altri mercati stranieri, la sfida che ci toglie il sonno è rendere quegli obiettivi accessibili per chi il patrimonio lo sta ancora costruendo. Per il mercato retail, non solo per chi ha già raggiunto una determinata soglia di patrimonio.

Credo che esista uno step ulteriore. Uno step dove la tecnologia smette di essere solo un’interfaccia colorata e inizia a personalizzare in modo granulare cosa c'è dentro quei contenitori.

Secondo me, il futuro non si gioca solo sulla pianificazione, ma su due pilastri che oggi sono ancora dei "tabù":

1. Trasparenza dei costi (vera): Le strategie sofisticate non servono a nulla se le fee mangiano il vantaggio dell'interesse composto nel lungo periodo. Dobbiamo rendere l'efficienza accessibile, non un lusso.

2. Allineamento ai valori: Non basta dire "investo per il futuro". Voglio che il mio investimento rifletta chi sono. Voglio poter scendere nel dettaglio dei singoli asset, eliminando ciò che non mi appartiene e investire in ciò in cui credo.

Il mercato si sta muovendo velocemente, ma lo spazio per chi vuole portare questa personalizzazione estrema nel cuore dei portafogli è ancora tutto da scrivere.

Noi in Klear siamo qui per questo: per rendere la finanza non solo più chiara, ma finalmente "tua".

Tu cosa ne pensi? Il tuo obiettivo di investimento oggi riflette davvero chi sei?
Per questo ti propongo 15 minuti di chiamata per parlare della tua situazione. Non è una consulenza, ma un momento pensato per tre cose:

1. Capire qual è il tuo punto di partenza

2. Individuare quali obiettivi puoi porti, nel concreto.

3. Analizzare assieme se la tua gestione finanziaria attuale fa veramente i tuoi interessi o può essere migliorata.

Tutto qui. Un primo passo piccolo, ma concreto. Prenota la chiamata al seguente link: https://calendly.com/federico-klear/parliamo-di-klear?month=2025-12

Grazie per far parte di questa community. Il tuo percorso verso una gestione finanziaria più consapevole è anche il nostro.

A presto,
Fede e il team di Klear